المؤسسات المالية استخدمت تقنيات الذكاء الاصطناعي، لاكتشاف عمليات الاحتيال، والنتيجة هي أن التكنولوجيا الحديثة تحد من عمليات الاحتيال بنسبة 94%.
وأسباب زيادة الاحتيال هي: تطّور التجارة الإلكترونیة، ونمو أنظمة الدفع الإلكتروني، وزیادة استخدام بطاقات الائتمان، وساهم في ارتفاع معدل الاحتيال، حيث يتمثل الاحتيال على بطاقات الائتمان، في فقدان البطاقة أو بياناتها واستخدامها من قبل طرف أو أطراف أخرى دون إذن صاحبھا، ويتم من خلالها إجراء عملیات شراء، أو سحب نقود أو إجراء معاملات مالیة أخرى.