ألغت البنوك العالمية أكثر من 60 ألف وظيفة في عام 2023، ما يمثل واحداً من أكثر الأعوام في التخفيضات الوظيفية في القطاع منذ الأزمة المالية، وتغير وتيرة زخم عمليات التوظيف التي شهدها القطاع مع الخروج من جائحة كوفيد-19، وفقاً لصحيفة فايننشال تايمز البريطانية.
وللعام الثاني على التوالي عانت البنوك الاستثمارية من انخفاض الرسوم مع تراجع وتيرة إبرام الصفقات الإدراجات العامة، مما جعل وول ستريت تحاول حماية هوامش الأرباح عن طريق تقليص عدد الموظفين.
وفي مكان آخر، أدى استحواذ بنك يو بي إس على بنك كريدي سويس بالفعل إلى خفض عدد الوظائف بما يقل عن 13 ألف وظيفة، مع توقع المزيد من جولات الاستغناء عن الموظفين العام المقبل.
وقال لي ثاكر، صاحب شركة الخدمات المالية سيلفرماين وشركاه، التي تبحث عن الكفاءات، إنه لا يوجد استقرار في القطاع، ولا يوجد استثمار ولا نمو في معظم البنوك، ومن المرجح أن يكون هناك المزيد من تخفيضات الوظائف.
وبحسب حسابات فايننشال تايمز، قام أكبر عشرين بنكاً في العالم بتخفيض ما لا يقل عن 61905 وظائف في عام 2023، ويقارن ذلك بأكثر من 140 ألف وظيفة ألغتها البنوك خلال الأزمة المالية العالمية في 2007-2008.
وتأثرات السنوات السابقة من فقدان الوظائف على نطاق واسع من قبل البنوك، مثل التخفيضات التي حصلت في عامي 2015 و2019 لدى البنوك الأوروبية وذلك من أجل التكيف مع أسعار الفائدة المنخفضة تاريخياً.
وبالمقابل، استحوذت بنوك وول ستريت على ما لا يقل من نصف التخفيضات الوظيفية في عام 2023، حيث كافحت البنوك للتعامل مع تداعيات سرعة ارتفاع أسعار الفائدة في الولايات المتحدة وأوروبا.
وفي كثير من الحالات، يتراجع المقرضون عن التعيينات التي قاموا بها بعد انتهاء الوباء، عندما ارتفعت وتيرة إبرام الصفقات مما أثار حرباً على الموظفين المهرة بين البنوك الاستثمارية.
وعلى الرغم من ذلك فإن أكبر التخفيضات جاءت من قبل بنك يو بي إس السويسري عندما قام بالاستحواذ على منافسه كريدي سويس.
وفي غضون ساعات من إتمام الصفقة وإنقاذ كريدي سويس من الإفلاس في شهر مارس، بدأ مراقبو السوق يتوقعون أن الاندماج المصرفي الأكثر أهمية منذ الأزمة المالية من شأنه أن يؤدي إلى فقدان عشرات الآلاف من الوظائف.
وكان بنك كريدي سويس قد خطط بالفعل لإلغاء تسعة آلاف وظيفة، لكن كان من المتوقع أن يقوم بنك يو بي إس بخفض المزيد من الوظائف وبسرعة أكبر مع قيامه بإزالة المراكز المكررة وتصفية الكثير من البنوك الاستثمارية التابعة لمنافسه السابق والمعرضة للحوادث.
وفي نوفمبر الماضي، كشف بنك UBS أنه قام بالفعل بإلغاء 13 ألف وظيفة من المجموعة المندمجة، ليصل إجمالي عدد الموظفين إلى 116 ألف موظف. ولكن الرئيس التنفيذي سيرجيو إرموتي أشار إلى أن عام 2024 سيكون "العام المحوري" لعملية الاستحواذ ويتوقع المحللون فقدان آلاف الوظائف الإضافية في الأشهر المقبلة.
وكان ثاني أكبر إلغاء للوظائف خلال عام 2023 من نصيب بنك ويلز فارغو، والذي كشف هذا الشهر عن تخفيض عدد موظفيه حول العالم بمقدار 12 ألف موظف إلى 230 ألف موظف، وقال البنك إنه أنفق 186 مليون دولار على تكاليف تعويضات نهاية الخدمة في الربع الثالث وحده مع التخلي عن 7000 وظيفة.
وأعلن الرئيس التنفيذي تشارلي شارف أن البنك خصص ما يصل إلى مليار دولار لتغطية تكاليف تعويضات نهاية الخدمة، مما يشير إلى أن عشرات الآلاف من الوظائف الإضافية معرضة للخطر.
واستأنفت البنوك الكبيرة الأخرى في وول ستريت برامجهم السنوية لخفض العمالة في عام 2023، بعد أن تخطو بضع سنوات منذ بداية الوباء.
وخفض سيتي جروب 5000 وظيفة، ومورغان ستانلي 4800 وظيفة، وبنك أوف أمريكا 4000 وظيفة، وغولدمان ساكس 3200 وظيفة، وجي بي مورغان تشيس 1000 وظيفة. وبشكل جماعي، قامت بنوك وول ستريت الكبرى بتسريح ما لا يقل عن 30 ألف موظف في عام 2023.
وفي يناير 2022، قال كريستيان سوينغ، الرئيس التنفيذي لدويتشه بنك، إنه قلق للغاية من أن المنافسة على توظيف المهارات أدت إلى ارتفاع تكاليف الأجور في وول ستريت، حيث ارتفعت الأجور بنحو 15% خلال الأشهر الـ 12 الماضية.
أظهرت البيانات الصادرة عن "تحالف غرينتش"، وهي مجموعة قياس الخدمات المالية، أن أكبر البنوك الاستثمارية خفضت عدد موظفيها بنسبة 4% في النصف الأول من العام وحده، مع المزيد من التخفيضات في النصف الثاني من العام.
مع ذلك، لم تكن التخفيضات عميقة مثل الانخفاضات الأكثر أهمية في الإيرادات، والتي قال غوراف أرورا، الرئيس العالمي لتحليلات المنافسين في شركة كوليشن، إنها ترجع إلى تفاؤل البنوك بشأن العودة إلى عقد الصفقات في العام الجديد.
في حين أن معظم تخفيضات الموظفين في البنوك العالمية هذا العام أثرت على أقل من 5% من الموظفين، أعلن بنك مترو في المملكة المتحدة عن خطط لخفض خمس قوته العاملة.
تم إنقاذ المقرض الرئيسي في صفقة إعادة تمويل بقيمة 925 مليون جنيه إسترليني في أكتوبر بعد أن واجه مشاكل في الشهر السابق بعد أن رفض بنك إنجلترا منحه تخفيفًا لرأس المال لإقراض الرهن العقاري حتى عام 2024 على الأقل، مما أدى إلى فجوة في رأس المال.
ويستهدف بنك مترو الآن تحقيق وفورات سنوية قدرها 50 مليون جنيه إسترليني سنويا - ارتفاعا من الهدف السابق البالغ 30 مليون جنيه إسترليني - مما سيؤدي إلى إغلاق الفروع ورحيل ما يصل إلى 800 موظف.
ولم تقم بعض البنوك الكبرى بتخفيض عدد موظفيها في عام 2023، ولا سيما بنك إتش إس بي سي وبنك كومرتس، اللذين قاما بتخفيضات هائلة في القوى العاملة في السنوات الأخيرة.
وباستثناء حدوث تأرجح في نشاط الخدمات المصرفية الاستثمارية، فمن غير المرجح أن تتحسن آفاق الوظائف المصرفية العالمية في العام المقبل.
وقال أرورا: "نتوقع أن يكون عام 2024 بأكمله استمرارًا لقصة عام 2023. نرى أن البنوك أصبحت أكثر تحفظا".