تداعيات FTX لم تنته.. منصة سيلفرغيت تعلن إغلاقها
قالت شركة سيلفرغيت كابيتال، التي تعتبر أحد أكبر البنوك في سوق العملات المشفرة ومقرها كاليفورنيا، إنها ستغلق وستعيد جميع الودائع بعد جولة لبيع أصولها بخسارة فادحة، وذلك لتغطية عمليات السحب التي تبلغ مليارات الدولارات.
وقال البنك في بيان صحفي يوم الأربعاء، إن سيلفرغيت تدرس أيضا أفضل السبل لتسوية المطالبات والحفاظ على القيمة المتبقية لأصولها.
وكانت سيلفرغيت مختصة بخدمات الشركات العاملة في مجال العملات المشفرة، وساعدت المستثمرين المؤسسين على نقل الدولارات من وإلى منصات تداول العملات المشفرة من خلال شبكة سيلفرغيت اكستشينج الخاصة بها، والتي توقفت عن العمل الأسبوع الماضي.
ويأتي قرار إغلاق البنك، بعد تفكك واسع النطاق في صناعة التشفير، والتي أخذت منعطفا نحو الأسوأ بعد انهيار بورصة FTX للعملات الرقمية العام الماضي، وتشكل بورصة FTX والشركات الأخرى التي يسيطر عليها مؤسس بورصة العملات الرقمية، سام بانكمان حوالي مليار دولار من ودائع سيلفرغيت، وأدى انهيار FTX إلى هز سوق العملات المشفرة وتسبب في انخفاض حاد في أسهم سيلفرغيت.
ويأتي الانهيار الداخلي للبنك ضمن سلسلة من عدد قليل من الشركات غير المشفرة، التي توقفت عن العمل نتيجة لانحراف السوق.
وفي أعقاب انهيار بورصة FTX، هرع العملاء لسحب الودائع من منصة سيلفرغيت التي استمرت بالعمل لمدة 10 سنوات، وانهارت في غضون أشهر.
وفي عام 2013، كان البنك مقرضا عقاريا تجاريا له عدد قليل من الفروع في منطقة سان دييغو بحثا عن الودائع. وتم فتحه أمام شركات التشفير في العام التالي، ونمت ودائعه بشكل كبير، حيث جاء جميعها تقريبا من عالم العملات الرقمية.
باعت الشركة معظم أعمالها المصرفية التقليدية للتركيز على شركات التشفير والمستثمرين المؤسسين، وتقديم الخدمات المصرفية إلى البورصات مثل FTX و Coinbase Global Inc. و Kraken.
بدلا من تقييد ودائعه في شكل قروض، احتفظ البنك بجميعها تقريبا نقدا أو بأوراق مالية سهلة البيع. مما سمح بتلبية السحوبات التي تضخمت إلى المليارات.
وتراجعت الودائع المتعلقة بالعملات المشفرة بنسبة 68% في الربع الرابع، وقامت شركة سيلفرغيت بتصفية الأوراق المالية التي كانت تحتفظ بها في ميزانيتها العمومية، وقد تجاوزت خسارة 718 مليون دولار من بيع الدين إجمالي أرباح البنك منذ عام 2013 على الأقل.
ويثير المنظمون المصرفيون مخاوف بشأن تورط البنوك، مع عملاء العملات المشفرة، بعد فضيحة مؤسس بورصة "إف تي إكس" للعملات المشفرة، سام بانكمان ، العام الماضي. كما تلاحق هيئة الأوراق المالية والبورصات الأميركية بقوة، اللاعبين الأكبر في هذه الصناعة في حملة تهدد بتضييق نطاقهم.
وفي حين أن صناعة العملات المشفرة غالبا ما تقدم نفسها كبديل للبنوك، إلا أنها لا تزال تعتمد بشكل كبير على البنوك للارتباط بنظام مالي يعمل على العملات الصعبة مثل الدولار واليورو، ودون البنوك، تكافح شركات التشفير لدفع رواتب موظفيها وتمكين العملاء من نقل الأموال من وإلى العملات الرقمية.
وكشفت سيلفرغيت الأسبوع الماضي أنها باعت المزيد من الأوراق المالية في يناير وفبراير وأن الخسائر من تلك المبيعات قد تترك البنك "أقل من رأس المال الجيد". وقالت إنها كانت تقيم قدرتها على الاستمرار في العمل ولن تكون قادرة على تقديم بيانات مالية مدققة في الوقت المحدد. واستشهد البنك بقائمة من الأمور المجهولة يمكن أن تقلب عملياته المستقبلية رأسا على عقب، بما في ذلك المخاوف والتحقيقات التنظيمية.
وانخفضت أسهم سيلفرغيت بنسبة 72% منذ بداية العام الجاري، وانخفضت بنسبة 40% أخرى في تعاملات ما بعد الإغلاق يوم الأربعاء.