خمسة ملامح لأبرز اتجاهات إدارة الثروة خلال 2024
لا شك أن ديناميكيات السوق والتقدم التكنولوجي واحتياجات العملاء المتغيرة، تجعل مشهد إدارة الأصول في حالة تغير مستمر، لذلك من المتوقع أن يشهد عام 2024 مجموعة من الاتجاهات، التي ستعيد تحديد كيفية تعامل الأفراد والشركات مع إدارة أصولهم وتأمين مستقبلهم المالي.
وانتشرت بعض اتجاهات إدارة الثروات بشكل أسرع من المتوقع، بما في ذلك الانتشار الرقمي، والتخطيط القائم على الأهداف، الذي أصبح معياراً في الصناعة.
ومن ناحية أخرى فإن بعض التحركات كانت أبطأ مما كان متوقعاً، بما في ذلك تأثير البيانات الضخمة، فضلاً عن الوصول على نطاق واسع إلى الأصول الجديدة وفرص الاستثمار، وفقاً لموقع ألتو الاستشاري.
التحول التكنولوجي
ستستمر التكنولوجيا في إحداث ثورة في إدارة الأصول والثروات في عام 2024، وتعمل ابتكارات التكنولوجيا المالية، بما في ذلك الخوارزميات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، والتحليلات التنبؤية والأتمتة، على تمكين الشركات من تقديم المشورة الشخصية وتبسيط العمليات وتحسين استراتيجيات الاستثمار.
وتتوقع شركة الأبحاث والاستشارات الأميركية، فوريستر، أن مديري الثروات لن يكونوا مستعدين لنشر الذكاء الاصطناعي، حيث إن الاستخدام الناجح للتقنيات يتطلب محاذاة عوامل متعددة، ليس أقلها قدرة الذكاء الاصطناعي الفعالة والقابلة للتفسير.
وفي غياب الدليل يجب على مطوري التكنولوجيا، العمل لتحقيق أفضل مصالح للعملاء، حيث سيتعين على مديري الثروات التراجع عن تطلعاتهم في مجال الذكاء الاصطناعي، حتى يتمكنوا من تقديم مستشار موضوعي من خلال النشر الدقيق لمجموعة كاملة من قدرات الذكاء الاصطناعي.
كما يجب على مديري الأصول استكشاف الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، وتحليلات البيانات، لتعزيز عملية صنع القرار الاستثماري والحفاظ على القدرة التنافسية.
التكامل البيئي والاستدامة
بات المستثمرون يبحثون بشكل متزايد عن الفرص الاستثمارية، التي تتناسب مع قيمهم من المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة.
وتقوم شركات إدارة الأصول والثروات، بدمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة بشكل متزايد في استراتيجياتها لتلبية الطلب المتزايد.
وفي الوقت نفسه يتعين على الشركات إنشاء إطار شامل للتكامل الاجتماعي والمؤسسي، يوائم استراتيجيات الاستثمار مع أهداف الاستدامة.
ويمكن أن تؤدي التقارير الشفافة حول مقاييس الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة إلى جذب المستثمرين ذوي الوعي الاجتماعي.
إدارة الثروات الشخصية
أدت توقعات العملاء للتجارب الشخصية إلى ظهور التخصيص على نطاق واسع، ومن خلال تسخير البيانات والتكنولوجيا، يمكن لمديري الأصول تصميم استراتيجيات استثمارية للعملاء الأفراد، وإنشاء محافظ فريدة تتوافق مع الأهداف المالية للعملاء وقدرتهم على تحمل المخاطر.
وتم تصميم هذه الخدمات لمعالجة الصورة المالية الكاملة للأفراد أصحاب الثروات العالية، مع الأخذ في الاعتبار قدرتهم على تحمل المخاطر وتفضيلاتهم الاستثمارية وأهدافهم طويلة المدى، حيث يركز العديد من مديري الثروات على تزويدهم بنهج شامل لإدارة الثروات.
وسابقاً كان المستشارون الماليون يركزون في المقام الأول على تقديم المشورة الاستثمارية، مثل تحديد مخصصات المحفظة، واختيار الأسهم الفردية، والتوصية بصناديق الاستثمار المشتركة.
وأصبحت المشورة الاستثمارية حالياً موحدة في الغالب، خاصة للعملاء في السوق الشامل أو القطاعات الغنية الناشئة.
ويعمل مديرو الثروات الخاصة، مثل المخططين الماليين المعتمدين ومستشاري الاستثمار المسجلين، بشكل وثيق مع العملاء، لتطوير وتنفيذ استراتيجيات استثمار مخصصة.
الخدمات الاستشارية الرقمية
تكتسب الخدمات الاستشارية الرقمية أهمية كبيرة، حيث يبحث العملاء عن طرق ملائمة ويسهل الوصول إليها لإدارة ثرواتهم.
ويوفر المستشارون الآليون والمستشارون الماليون الافتراضيون، إدارة استثمار آلية وتخطيطًا ماليًا ونصائح في الوقت الفعلي. ومع ذلك، فإن النموذج الاستشاري المختلط الذي يجمع بين اللمسة الإنسانية والأدوات الرقمية، يمكن أن يقدم للعملاء أفضل ما في العالمين. ويمكن أن تلبي الاستشارات الشخصية والميزات الاستشارية الآلية تفضيلات العملاء المتنوعة.
الامتثال التنظيمي وأمن البيانات
يظل الامتثال التنظيمي وأمن البيانات ذا أهمية قصوى في مشهد إدارة الأصول والثروات. تستثمر الشركات في تدابير الامتثال القوية، وبروتوكولات الأمن السيبراني لحماية معلومات العملاء والالتزام باللوائح. يجب على الشركات أن تتبنى عقلية مرنة للتكيف بسرعة مع تحولات السوق والتغيرات التنظيمية. إن المرونة في استراتيجيات الاستثمار وأساليب مشاركة العملاء، ستضع الشركات في طريق النجاح.