وظهرت شركة يونيكورن واحدة جديدة فقط في مجال التكنولوجيا المالية في الربع الأول من هذا العام، انخفاضًا من 31 في الربع الأول من عام 2022، وفقًا لـشركة CB Insights.
وبلغ إجمالي تمويل التكنولوجيا المالية في الربع، 15 مليار دولار في جميع أنحاء العالم، بانخفاض عن 28 مليار دولار في العام السابق، وذهب أكثر من 40% من مبلغ الـ 15 مليار دولار إلى شركة سترايب الأميركية.
دفعت عوامل السوق الضاغطة، الشركات في المجال إلى تخفيض التكاليف بقوة، وغالبًا عن طريق تقليص عدد موظفيها.
قامت شركة Chime، بتسريح 12% من موظفيها في نوفمبر الماضي، واستغنت سترايب عن 14% من موظفيها في نفس الشهر. كما سرحت Plaid، وBrex، وBolt، وBlockchain.com، وOpenSea، وGoodLeap العمال منذ بداية عام 2022.
وبسبب التسريحات في جميع أنحاء الصناعة، لُقّب عام 2022 بـ "عام التسريح"، كما أن التوقعات بالنسبة للشركات الناشئة ذات الاحتياطيات النقدية المنخفضة أو نماذج الأعمال الضعيفة قاتمة.
فيما يلي أهم 10 شركات تكنولوجيا مالية خاصة في الولايات المتحدة من حيث القيمة، بحسب مجلة فوربس:
1. شركة Stripe "سترايب"
تعالج سترايب البالغة من العمر 13 عامًا عمليات الدفع لشركات عبر الإنترنت، أسسها الأخوان الأيرلنديان باتريك وجون كوليسون، 34 و32 عامًا على التوالي.
واكبت الشركة طفرة التجارة الإلكترونية في زمن جائحة كوفيد-19 ووصل تقييمها إلى 95 مليار دولار في مارس 2021، على الرغم من أن تقييمها انخفض إلى 50 مليار دولار في مارس 2023. وفي عام 2022، عالجت الشركة معاملات بقيمة 817 مليار دولار للعملاء من ضمنهم OpenAI، ومايكروسوفت، وفورد.
2. شركة Chime "تشايم"
تقدم شركة تشايم حسابات جارية مجانية من دون رسوم سحب على المكشوف وسلف نقدية للعملاء، وبلغت قيمتها السوقية 25 مليار دولار في أغسطس 2021.
اليوم، تشايم أكبر بنك رقمي في الولايات المتحدة. في عام 2021، كان البنك الرقمي يخطط لاكتتاب عام أولي، لكن هذه الخطط تأخرت. في عام 2022، تم تنزيل التطبيق 13.8 مليون مرّة مقارنة بـ 13.2 مليون مرّة في عام 2021، وفقًا لـموقع Apptopia.
3. شركة Ripple "ريبل"
تقع ريبل في كاليفورنيا، أسسها كريس لارسن، 63 عامًا، جيد ماكاليب، 50 عامًا، آرثر بريتو، والرئيس التنفيذي براد غارلينغهاوس، 50 عامًا الذي كان رئيس AOL السابق، وبلغت قيمتها 15 مليار دولار في يناير 2022.
تعمل على تزويد عملاء المؤسسات بأدوات لدمج العملات المشفرة مع عملياتهم الحالية. وهي تمكّن المدفوعات عبر الحدود، وتسهل المدفوعات الفورية وتساعد في إدارة حيازات العملات المشفرة. إنها تربط الشركات بصناع السوق والبورصات ومنصات أسواق العملات المشفرة الأخرى.
وتقاضي هيئة الأوراق المالية والبورصات الشركة بزعم أن بيع رمزها الأصلي، XRP، يشكل عرضًا غير مسجل في هيئة الأوراق المالية.
4. شركة Blockchain.com
شركة Blockchain.com، مقرها المملكة المتحدة، هي بورصة تداول العملات المشفرة، ومركز بيانات، ومزود محافظ العملات المشفرة الأكثر شعبية في العالم، التي تسمح للمستخدمين بالحفظ الذاتي لمقتنياتهم المشفرة من خلال توفير أدوات لإدارة مفاتيحهم الخاصة.
أسسها الرئيس التنفيذي بيتر سميث، 33 عامًا، ونائب الرئيس نيكولاس كاري،وبلغت قيمتها 14 مليار دولار في مارس 2022.
في مارس، طورت الشركة محفظتها إلى تطبيق Blockchain.com، الذي يسمح للمستخدمين بالوصول إلى حسابات التبادل الخاصة بهم ومحافظ التشفير المحفوظة ذاتيًا من نفس المكان.
محفظة Blockchain.com متاحة بـ 25 لغة وتدعم العملاء في أكثر من 200 دولة.
5. شركة Plaid "بلايد"
تبلغ قيمتها السوقية 13.4 مليار دولار في أبريل 2021، تسهّل شركة بلايد مشاركة البيانات المالية للمستهلكين بين حساباتهم المصرفية وتطبيقات الخدمات المالية. وتضم شبكتها 12 ألف بنك واتحاد ائتماني ومؤسسة مالية، وتعد شركات التكنولوجيا المالية بما في ذلك Venmo وRobinhood من بين قاعدة عملائها.
أطلقت الشركة في عام 2022 عددًا من ميزات مكافحة الاحتيال الجديدة والدفعات الفورية عند التحويل، وهي خدمة تسمح للشركات بصرف مدفوعات القروض ودفعات التأمين والأجور على الفور. وقد جمعت 735 مليون دولار من Altimeter Capital، وSilverlake، وIndex Ventures.
6. منصة OpenSea "أوبن سي"
شركة أوبن سي هي سوق من النظير إلى النظير لـلرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). تتيح للعملاء إنشاء وشراء وبيع الرموز غير القابلة للاستبدال عبر سلاسل بلوكتشين متعددة، وبلغت قيمتها 13.3 مليار دولار في ديسمبر 2021.
في يناير 2022، منح تقييم أوبن سي البالغ 13.3 مليار دولار لمؤسسيها، ديفين فينزر وأليكس عطا الله، لقب أول مليارديرات في مجال الرموز غير القابلة للاستبدال.
حققت أوبن سي العام الماضي إيرادات بقيمة 472 مليون دولار من خلال تحصيل رسوم معاملات بنسبة 2.5% على حجم التداول البالغ 18.8 مليار دولار الذي شهدته المنصة على مدار العام.
وعلى الرغم من نجاحها حتى الآن، ستحتاج أوبن سي إلى التنافس مع شركات صاعدة مثل Blur، التي سرقت مكانة أوبن سي كأكبر سوق من حيث حجم التداول لـلرموز غير القابلة للاستبدال.
7. شركة Brex "بريكس"
توفر بريكس بطاقة ائتمانية للشركات من دون رسوم مع مكافآت السفر وتتبع النفقات ودفع الفواتير وتمويل ديون الشركات الناشئة، وفي يناير 2022 بلغت قيمتها السوقية 12.3 مليار دولار.
قبل أن تقوم شركة التأمين على الودائع الفيدرالية بتأمين جميع الودائع خلال أزمة بنك سيليكون فالي، ساعدت بريكس الشركات الناشئة الأخرى على اقتراض أكثر من مليار دولار لمواجهة الاضطرابات المحتملة في الرواتب.
يساهم حساب إدارة النقد العملاء في توزيع أموالهم بين الحسابات المصرفية المختلفة لتأمين ما يصل إلى 6 ملايين دولار من الودائع.
وأعلنت شركة بريكس العام الماضي أنها ستقطع العلاقات مع عملاء الأعمال الصغيرة لصالح الشركات الكبيرة والشركات الناشئة المدعومة من المستثمرين.
8. شركة GoodLeap "غود ليب"
شركة غود ليب هي سوق للترقيات المنزلية المستدامة بما في ذلك أنظمة الألواح الشمسية، والنوافذ الموفرة للطاقة، والحرارة الذكية أو أنظمة التدفئة والتهوية وتكييف الهواء، وتبلغ قيمتها 12 مليار دولار في أكتوبر 2021.
تقدم غود ليب حلول تمويل لنقاط البيع في محاولة لجعل ترقيات المنازل الصديقة للبيئة أكثر سهولة.
وقدمت الشركة أكثر من 20 مليار دولار من التمويل لنحو 700 ألف من مالكي المنازل، ارتفاعًا من 13 مليار دولار تم توزيعها على 380 ألف من مالكي المنازل قبل عام واحد.
9. شركة Bolt "بولت"
تقدم بولت خدمات الدفع بنقرة واحدة للتجار عبر الإنترنت. بهدف القضاء على عمليات تسجيل مغادرة الضيوف الطويلة، تعزز بولت عمليات الشراء وإعادة المتسوقين لتجار التجزئة الرقميين. من بين عملائها: Forever 21، وRevolve، وCasper، وFanatics.
تأسست منذ 6 سنوات على يد ريان بريسلو، 29 عامًا، الذي تنحى عن منصب الرئيس التنفيذي لشركة بولت في يناير 2022.
واليوم، هو الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة الصحة الناشئة Love، وبلغت قيمة الشركة 11 مليار دولار في يناير 2022.
10. شركة Alchemy "ألكيمي"
هي منصة مصممة لمساعدة المطورين على بناء تطبيقات لامركزية.
تتولى الشركة ربط تطبيقات المطورين مع سلاسل البلوكتشين الحالية للمساعدة في مشاركة البيانات بينها.
وتوفر الشركة البنية التحتية للبيانات لعملاء مثل أوبن سي، أو بورصة العملات المشفرة dydx أو منصة إقراض التشفير اللامركزية Aave. وتعالج أكثر من 150 مليار دولار من معاملات العملات المشفرة سنويًا.
بلغت قيمتها 10.2 مليار دولار في فبراير 2022، وقد حصلت على 529 مليون دولار من التمويل من أندريسن هورويتز، وLightspeed Venture Partners، وCoatue وغيرها.